第585章 我這人沒文化

    方軼坐在辯護(hù)席上，面無表情的聽著，心中卻樂開了花。雖然余三強(qiáng)說的不好聽，但是在理。

    “上訴人余三強(qiáng)，你轉(zhuǎn)讓公司的資產(chǎn)給姜林的水泥廠，是在信用社的貸款到期前，還是貸款到期后？”檢察員調(diào)整了下情緒，繼續(xù)問道。

    “在貸款到期前。”余三強(qiáng)道。

    “此時你兩家公司的經(jīng)營情況怎么樣？是否具有償還貸款的能力？”檢察員追問道。

    “兩家公司的經(jīng)營情況一開始都挺好的，但是后來市場越來越卷，經(jīng)營的都不太好，也就勉強(qiáng)維持，根本賺不到錢更不用提還貸款了。”余三強(qiáng)實(shí)話實(shí)說，沒有蒙騙檢察員。

    “既然你已經(jīng)意識到貸款到期后無法償還，你為什么不用轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的錢償還信用社貸款？”檢察員不解的問道。

    “我這人沒什么文化，想的也簡單。我這么做有兩個原因：

    第一個原因，我的上下游客戶和供應(yīng)商都不容易，大家都是為了糊口，所以我不能拖欠他們的錢，既然已經(jīng)窮的變賣資產(chǎn)了，我就把供應(yīng)商和客戶的錢，該退的退，該支付的支付，都還清了。

    公司里的員工跟著我干，都年頭不短了，有感情，大家底子薄，指望著工資過日子呢，再說了都是本鄉(xiāng)本土的，被人指著脊梁骨罵，不好。所以把員工的錢也清了。

    我尋思著，信用社有錢，不差我這三瓜兩棗的，再說了賣資產(chǎn)的錢也不夠還貸款的，所以就沒還。

    第二個原因，我把這幫上下游客戶和供應(yīng)商都維護(hù)好了，將來東山再起，人家肯定不會說咱不誠信，不跟咱合作，我還有機(jī)會再起來。

    我把錢都給了信用社，欠著供應(yīng)商和客戶的錢，員工吃不上飯，將來誰跟我合作？信用社會會幫我嗎？別扯犢子了，我要是沒有土地房產(chǎn)，沒有經(jīng)營流水，他們連看都懶得看我。您說是不是這個理兒。

    所以我賣完資產(chǎn)后，沒償還貸款。反正事實(shí)就是這么個事實(shí)?！庇嗳龔?qiáng)自認(rèn)為說的很實(shí)在，其實(shí)也是如此。

    “審判長，我們問完了?！睓z察員沒法再問了。

    “上訴人余三強(qiáng)的辯護(hù)人發(fā)問。”審判長聽完余三強(qiáng)的發(fā)言，低頭記了幾筆后，看向方軼。

    “被告人余三強(qiáng)，你貸款后，資金都用到什么地方了？我說的是你從信用社貸的全部款項(xiàng)?！狈捷W問道。

    “全部都用在了兩家公司的運(yùn)營上，一開始貸款三百二十萬元，都用到了廠房和辦公樓的建設(shè)和采購設(shè)備上，財(cái)務(wù)上有記錄；后來帶的六百多萬，一部分償還了之前的貸款，剩下的用在了廠房建設(shè)上。

    第三次貸款柒佰五十萬元，把之前貸款未還的本息也并了進(jìn)去。第四次貸款三百五十萬元用在了運(yùn)營上。

    這些款項(xiàng)在一審時都有記錄，法院找會計(jì)師事務(wù)所查過賬?！庇嗳龔?qiáng)一邊回憶，一邊說道。

    “辦貸款的時候，信用社的人是否到公司查看過財(cái)務(wù)報(bào)表？是否查看過抵押物的權(quán)利證書？”方軼問道。

    “那是肯定的，該走的流程一個沒落下，我們都是走的正規(guī)手續(xù)?！庇嗳龔?qiáng)梗梗著脖子，瞪著眼看向方軼。

    “審判長，辯護(hù)人問完了?！狈捷W停止了發(fā)問，再問下去，這位余老板指不定又說出什么呢。

    “下面進(jìn)行法庭舉證和質(zhì)證，檢察員和辯護(hù)人、上訴人是否有新的證據(jù)需要提交？”審判長看向眾人。

    “沒有?！比骄?。

    ……

    “法庭調(diào)查結(jié)束，現(xiàn)在進(jìn)行法庭辯論。在辯論前，法庭提請控、辯雙方注意，辯論應(yīng)主要圍繞確定罪名、量刑及其他有爭議的問題進(jìn)行辯論。

    先由上訴人余三強(qiáng)進(jìn)行自行辯護(hù)?！睂徟虚L道。

    上訴人余三強(qiáng)的發(fā)言與之前差不多，說完正題開始東拉西扯的，但剛說了沒兩句被審判長無情的打斷了。

    “上訴人余三強(qiáng)的辯護(hù)人發(fā)言。”審判長看向方軼。

    “審判長、審判員：辯護(hù)人認(rèn)為，上訴人余三強(qiáng)的貸款行為不符合《刑法》第一百九十三條規(guī)定的貸款詐騙罪的構(gòu)成要件，上訴人的行為不構(gòu)成貸款詐騙罪，理由如下：

    一、本案上訴人不存在《刑法》第一百九十三條列舉的五種貸款詐騙的情形。

    從本案的事實(shí)來看，上訴人余三強(qiáng)不存在實(shí)施編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同，使用虛假的證明文件，以及使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等行為。

    從現(xiàn)有證據(jù)來看，被告人余三強(qiáng)也沒有實(shí)施可以被認(rèn)定為‘以其他方法詐騙貸款’的行為。

    二、本案被告人余三強(qiáng)不存在非法占有貸款的目的。

    本案現(xiàn)有證據(jù)顯示，余三強(qiáng)在貸款的過程中以及在得到貸款之后，并不存在非法占有貸款的目的。

    盡管他在貸款即將到期時，利用抵押合同的瑕疵擅自將抵押物轉(zhuǎn)讓，得到轉(zhuǎn)讓收入后又不用來償還貸款。但是，現(xiàn)有證據(jù)無法證明，余三強(qiáng)采用了揮霍、隱匿、抽逃或者非法轉(zhuǎn)移等方式詐騙了上述款項(xiàng)，也無法直接證明余三強(qiáng)主觀上具有非法占有貸款的目的。

    事實(shí)上，余三強(qiáng)為了償還貸款，試圖通過訴訟手段欲將抵押物收回，最終因法院確認(rèn)其名下企業(yè)與姜林名下水泥廠的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同有效而未能如愿，導(dǎo)致余三強(qiáng)不能再用抵押物來償還貸款。本案事實(shí)證明余三強(qiáng)在主觀上不具備將貸款占為己有的目的。

    綜上，辯護(hù)人認(rèn)為，本案中，被告人余三強(qiáng)既不存在非法占有貸款的目的，也不存在《刑法》第一百九十三條列舉的五種貸款詐騙的情形。被告人不構(gòu)成貸款詐騙罪。完畢?！狈捷W放下辯護(hù)詞后，看向?qū)徟虚L。

    “現(xiàn)在由檢察員發(fā)言?！睂徟虚L面無表情的說道。

    “審判長、審判員：我們認(rèn)為，一審認(rèn)定的案件事實(shí)清楚，適用法律正確，請法院依法駁回上訴人的訴訟請求……”檢察員冷若冰霜的說道。

    “檢察員可以回應(yīng)辯護(hù)人的辯護(hù)意見?！睂徟虚L道。

    第586章 長點(diǎn)心吧！

    “好的，針對辯護(hù)人的辯護(hù)意見，我們主要發(fā)表以下觀點(diǎn)：

    本案中上訴人余三強(qiáng)在貸款即將到期之時，采用變賣資產(chǎn)的手段，逃避債務(wù)，具有明顯的非法占有貸款的意圖。

    上訴人名下的兩家公司賬目不僅混亂，而且款項(xiàng)往來繁雜，無法明確的將收到的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)與公司支出款項(xiàng)一一對應(yīng)，我們認(rèn)為這種情況是上訴人故意為之，就是為了避免我們查清款項(xiàng)去向。

    綜上，我們認(rèn)為，本案上訴人基于非法占有貸款的目的，在貸款到期前轉(zhuǎn)讓抵押物，并將轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)在兩家關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移，以達(dá)到混淆試聽的目的。其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。完畢?！睓z察員義憤填膺的對辯護(hù)人的意見進(jìn)行了回應(yīng)。

    “辯護(hù)人可以回應(yīng)檢察員的意見?！睂徟虚L說完，看向方軼。

    “根據(jù)檢察員的辯護(hù)意見和回應(yīng)，辯護(hù)人發(fā)表以下辯護(hù)意見：

    辯護(hù)人認(rèn)為，判斷上訴人余三強(qiáng)是否構(gòu)成貸款詐騙罪，應(yīng)先分析上訴人主觀上是否具有非法占有的目的。

    ‘非法占有的目的’屬于上訴人主觀上的心理活動，往往通過其客觀行為表現(xiàn)出來。

    有些行為可以直接證明借款人在主觀上具有非法占有的目的，比如行為人使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，從金融機(jī)構(gòu)獲取貸款后，攜款逃跑。

    而有些行為只能間接證明借款人存在非法占有貸款的可能性，不能直接證明借款人主觀上具有非法占有的目的，比如，編造引進(jìn)資金的虛假理由取得貸款，使用虛假證明文件取得貸款等。在這種情況下，需要有其他證據(jù)佐證，才能證明借款人具有非法占有的目的。

    根據(jù)最高人民法院印發(fā)的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》，在司法實(shí)踐中，認(rèn)定借款人是否具有非法占有的目的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相一致的原則，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪，也不能僅憑借款人自己的供述，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。

    根據(jù)紀(jì)要內(nèi)容，對于借款人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

    1、明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

    2、非法獲取資金后逃跑的；

    3、肆意揮霍騙取資金的；

    4、使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；

    5、抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；

    6、隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

    7、其他非法占有資金、拒不返還的行為。

    而且紀(jì)要還明確提出，在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明借款人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

    根據(jù)上述紀(jì)要規(guī)定，辯護(hù)人認(rèn)為，判斷借款人主觀上是否具有非法占有貸款的目的，必須同時具備以下三個條件：

    第一，借款人是通過欺詐的手段來取得貸款的；

    第二，借款人到期沒有歸還貸款；

    第三，借款人貸款時明知不具有歸還能力或者貸款后存在攜款逃跑，肆意揮霍貸款，抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)等行為以逃避返還貸款。

    只有在借款人同時具備上述三個條件時，才能認(rèn)定借款人在主觀上具有非法占有貸款的目的。

    本案中，上訴人余三強(qiáng)不存在紀(jì)要中明確規(guī)定的七種情形，在辦理貸款時不存在欺詐行為，貸款到期不能歸還不是其追求的結(jié)果，是正常的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)有證據(jù)也不能證明，在貸款到期后，上訴人存在攜款逃跑，肆意揮霍貸款，抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)等行為。

    綜上，辯護(hù)人認(rèn)為，本案中上訴人余三強(qiáng)不存在非法占有貸款的目的。不構(gòu)成貸款詐騙罪。完畢?！狈捷W早就料到對方會在非法占有上做文章，因此著重在這方面進(jìn)行了準(zhǔn)備。

    ……

    經(jīng)過近兩個小時的唇槍舌戰(zhàn)，終于結(jié)束了庭審。

    坐在上述人席上的余三強(qiáng)看著辯護(hù)人與公訴人唇槍舌戰(zhàn)，說實(shí)話他是第一次見到這么激烈的法庭對決，雖然雙方說的話里面的“字”，絕大部分他都認(rèn)識，可湊在一起是什么意思，他還真有點(diǎn)發(fā)蒙。

    他記得當(dāng)初一審時，自己的辯護(hù)人馬律師也就簡單的對著稿子念了不到二十分鐘就草草結(jié)束了，可沒敢跟公訴人你來我往的這么對抗。

    休庭結(jié)束后，審判長當(dāng)天進(jìn)行了宣判。

    “本案經(jīng)合議庭評議已經(jīng)形成判決意見。針對控辯雙方的意見，結(jié)合本案爭議的焦點(diǎn)，根據(jù)本案的事實(shí)和證據(jù)，本院評析如下：

    ……上訴人余三強(qiáng)在貸款當(dāng)時沒有采取欺詐手段，只是在還貸的過程中將抵押物賣掉，如果該抵押是合法有效的，信用社可隨時采取法律手段將抵押物收回，不會造成貸款不能收回的后果。

    （這意思很明確，信用社別一天到晚的吧吧的整事，把你們自己的業(yè)務(wù)人員管好，風(fēng)控做到位，好好培訓(xùn)下業(yè)務(wù)知識，長點(diǎn)心吧！如果實(shí)在不行聘幾個懂法的，別整天想著升官發(fā)財(cái)）

    余三強(qiáng)在轉(zhuǎn)讓抵押物后，確也采取了訴訟的手段欲將抵押物收回，故對余三強(qiáng)不構(gòu)成貸款詐騙罪的上訴理由予以支持，原審認(rèn)定余三強(qiáng)犯貸款詐騙罪不能成立。判決：余三強(qiáng)無罪。”審判長的聲音回蕩在審判庭內(nèi)，眾人屏氣凝神的聽著。

    宣判完畢后，余三強(qiáng)長出了一口氣，眼神中放著興奮的光芒：方律師夠能噴的，居然真把我撈出來了。

    方軼總算是松了一口氣，哼著歌兒與周穎一同開始收拾桌上的案卷材料。周穎一邊往檔案袋內(nèi)裝案卷，一邊暗道：刑事律師的快樂，別人真的無法體會，尤其是主辦律師。

    余三更走出法院，坐在路邊的車內(nèi)等待哥哥余三強(qiáng)的同時，掏出手機(jī)撥了出去：“萬律師，這邊案子結(jié)果出來了，我哥被判無罪?？梢蚤_始下一步了……您放心，我先給您打過去一百七十萬把我哥案子的律師費(fèi)結(jié)清。

    不良資產(chǎn)的一百萬律師費(fèi)，我先給您拿五十萬，剩下的錢我會按照約定給您支付過去。

    您放心吧，我一準(zhǔn)與您簽署建筑公司的法律顧問協(xié)議，我們公司旗下的建筑項(xiàng)目發(fā)生訴訟的，全部都交給您團(tuán)隊(duì)處理。”

    第587章 真是緣分?。?/br>
    主任辦公室內(nèi)，萬可法掛斷手機(jī)后，心中高興。在他看來，刑事案件那二百二十萬律師費(fèi)和不良資產(chǎn)收購的一百萬律師費(fèi)，根本不算什么，后面的建筑工程案件才是大頭，只要把客戶拿到手，財(cái)源自然廣進(jìn)。

    想到此處，萬可法不由得笑了起來，居然笑出了鵝聲。

    余三強(qiáng)的案子已經(jīng)過去三天了，二百二十萬元律師費(fèi)全部進(jìn)賬，算作方軼的創(chuàng)收。

    方軼年初就完成了本年度的創(chuàng)收任務(wù)，黃援朝和馬義知道后羨慕的不行，打土豪心里強(qiáng)烈沸騰起來，并且很快付之于行動——要求方軼請客。

    周五下午，方軼的辦公室內(nèi)，馬義站在方軼身側(cè)，左臂抱著他的脖子，黃援朝胳肢窩夾著方軼的右臂，兩人這就要往外拽。

    “我說，你們兩個倒是說個地方啊，去哪吃飯，我請還不行，先把手放開。我都快喘不過氣來了?！狈捷W掙扎著，腦門上冒出了一層白毛汗。

    “那不行，萬一你跑了咋辦！昨天你就尿遁了，今天一定不能再給你自由。今天晚上鮨.澤omakase，必須點(diǎn)最貴的?！瘪R義不依不饒，好像方軼欠了他八百吊錢似的。

    “那個膏藥旗國的餐廳全都是生的，我吃了鬧肚子，換一家，換一家，去……秀扒房?！秉S援朝提議道。